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财富管理空间广阔 期货公司需基于资源禀赋开展业务
2019-07-31 06:24:31   来源/作者:证券时报 张婷婷   评论:0


发力财富管理是金融机构面临的不二选择,是如今市场上的热门话题之一。相较于银行、券商、保险等体量较大的金融机构,期货行业应该做财富管理,此前舆论视野中鲜少谈及。

在证券时报日前主办的“2019中国财富管理高峰论坛”上,在主题为《期货公司的财富管理业务发展》的圆桌论坛环节,广州期货总经理严若中担任嘉宾主持,兴业期货董事长吴若曼、弘业期货总经理周剑秋、平安期货总经理姜学红、永安期货总经理助理马志伟等嘉宾,对期货公司发力财富管理的抓手和难点以及期货公司发展财富管理的空间等多个问题进行深入探讨。

与会嘉宾普遍认为,期货公司发力财富管理空间广阔,要基于公司自身的资源禀赋开展业务,同时,金融科技的平台以及人才集聚效应等,都是重要抓手。

期货资管不可或缺

主持人:近几年,为了摆脱单一经纪业务模式,期货公司开展多元化经营,在财富管理业务上,不少公司都做出了各自的探索。各期货公司对财富管理如何理解?

吴若曼:期货资管不可或缺。由于专注于衍生品交易,期货行业在财富管理领域最关键的作用就是发挥对期货行业的研究能力和在相关产品当中的作用。

周剑秋:目前,期货财富管理其实是财富管理行业的新兵,占比很小。除了立足于本身的研发和期货商品管理,还需要加强与银行、券商等其他金融机构的合作。弘业期货努力做财富管理业务,提倡金融超市,除了自身的财富管理产品外,也开展基金销售等业务,致力于做好金融超市,为其他金融机构代销产品做好服务。

姜学红:在平安集团体系内,期货资管是集团大资管战略的一个补充。此外,还有平安寿险资管、平安信托资管、平安基金资管、平安证券资管等多个牌照。因为独特的基因,平安期货较为擅长商品和对冲这两个领域。

谈起财富管理,大家一直忽视了一个维度,即中国人有喜欢自己交易而并非委托给别人的习惯,所以需要做好配套服务。期货公司客户很多也有财富管理需求,他们相信自己,但也需要信息技术的更好辅助,期货资管的职能之一就是帮助客户尽可能解决信息不对称的问题。

马志伟:财富管理是一种金融服务,永安期货从以前经纪业务为主逐渐转变为风险管理业务、资产管理业务、财富管理业务、国际化业务及传统经纪业务为五大战略板块的综合衍生品金融服务商。其中,财富管理业务又分主动管理、财富经纪业务、财富销售业务、财富创新业务等四大板块。公司从事财富销售业务立足于金融业实体产品,上半年公司理财客户实现了将近22%的收益,跑赢大盘6个百分点。

人才集聚效应亟待增强

主持人:从目前情况看,期货行业的财富管理业务应该以什么作为抓手,难点又在哪里?

吴若曼:兴业期货依托于集团优势,有自己的私人银行、销售渠道、财富管理渠道等,公司定位是在整个银行集团中专注做好商品和期货,服务于本行客户的需求。不过也有三个难点:一是期货资管的收入相对薄弱,人才集聚较弱;二是自身客户群体比较薄弱,要更多依靠母体;三是整个市场对期货行业的正面宣传相对偏弱。

周剑秋:期货本身就是做风险管理的,出现一些风险事件在所难免,并非是因为主观原因造成的,但市场上可能会对这个行业有点偏见。现在金融行业要打破刚兑,可以预见,会有更多风险事件出现。若不打破刚兑,期货财富管理要想进一步发展,难度就会更大。期货公司要利用自己的专业能力作为切入点,与广大金融机构展开合作,满足市场需求。

姜学红:平安期货的理念一直比较简单,即好产品不愁卖,坏产品不要卖。对平安而言,最大的优势是渠道,一直以来专注主动管理能力提升。

马志伟:期货资管的难点有二,一是关于金融科技,缺少一个很好的基础平台去提升一站式服务;二是从内线作战到外线作战有难度。

永安期货财富管理的抓手主要为三个,即资产管理人、理财客户、中介服务机构等,体现三者共赢。其中,资产管理人又分为主动管理和代销产品两部分内容;第二是建立一套完善的投资者培养体系和教育体系,形成自己专业的理财客户群体;第三个抓手是中介机构提高自己的内功,建立防火墙,提高工具手段等,在这个过程中形成财富管理系统。

严若中:资管新规实施后,期货行业该怎么走,首先要找准期货行业相较银行、保险、证券等行业不同的财富管理定位,在此基础上才能去寻找生存思路;第二是要在这个环境下培养人才,有足够优秀的人才留下来,期货财富管理的空间就会很大。

期货资管发展空间广阔

主持人:在财富管理领域,期货公司的业务体量相对来说还比较小,未来发展空间有多大?

吴若曼:兴业期货的方向是要成为集团专门从事负责量化、衍生品、中性策略包括FOF、MOM最重要的管理人。承接集团的需求,同时实现期货公司的发展。

周剑秋:弘业期货将继续立足于自己的主业,跟各金融机构进行合作,以客户为中心。希望期货财富管理能够从单一市场向多元化市场发展。

马志伟:借用毛主席《论持久站》里面阐述的三个阶段来做个比喻,第一是战略防御阶段,第二是战略相持阶段,第三是战略反攻阶段。现在永安处在战略防御阶段,现在财富市场地雷非常多,公司立足于财富期货衍生品类对冲基金这一项,耕耘了大概7年时间。接下来5年,公司规划要销售纯权益类、股票类、固收类、债券类产品;第二个阶段,要在5年至10年实现1万名高净值客户和五百亿销售额;第三个阶段,全面反攻阶段是进入大财富市场。
 

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